欲领“百万元扶贫补贴”先刷足银行流水？提醒：小心沦为洗钱“工具人”

　　长沙晚报掌上长沙5月30日讯（全媒体记者 李广军 通讯员 罗亚莹 杨剑炜）有一笔百万元的扶贫补贴可以领取，但首先要刷足银行流水，所以需要你的银行卡“走个账”——你以为咬住的是政策红利的“肥美鱼肉”，殊不知其实是裹着糖衣的“违法炮弹”。记者30日从宁乡市检察院获悉，因犯帮助信息网络犯罪活动罪，宁乡人戴某被判处拘役三个月，并处罚金5000元。

　　2024年11月初的一天，家住宁乡的戴某收到了一个快递，里面装着两份文件。文件声称目前正在试行新一轮扶贫政策，只需下载指定APP即可申领高达百万元的扶贫补贴，“本次活动只抽取符合申请条件的人员单独通知，注意保密。”为打消顾虑，文末还附有“温馨提示”：让缴纳任何费用的都是骗子。

　　戴某深信不疑，觉得自己就是那个“幸运儿”，遂按照指引扫码下载了一个名为“乡村发展”的APP。

　　登录APP后，戴某被拉入了“乡村发展APP”聊天群，群友们在群里不断晒出自己放款成功的记录，一个叫“杨雁”的在线客服找上了戴某。“杨雁”告诉戴某，自己可以帮其申请百余万元的国家扶贫补贴款，但戴某目前银行流水额度不够，无法提现，需要进一步“包装流水”。于是，戴某按照“杨雁”的指令将其名下的多家银行账户提供给“杨雁”，“杨雁”先后七次将资金转入戴某银行卡，要求戴某取现后转入指定的银行账户，每笔资金存取戴某可从中获取几十元至500元不等的好处费。

　　为应付银行盘问，“杨雁”还将相关的应对话术传授给戴某。尽管戴某也怀疑存取的这些资金很可能是“赃款”，但在“天价补贴”的诱惑下，戴某仍选择铤而走险，在银行工作人员询问其资金取现和转存的原因时，他按照“杨雁”的指示隐瞒了真实原因，帮助完成了洗钱流程。

　　经审查，戴某配合“杨雁”转账、取现和转存共计29.97万元，从中获利1579元。而戴某亲手转出的这29.97万元，全都来自电诈受害者。

　　宁乡市检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪对戴某提起公诉。考虑到戴某系主动投案，且认罪认罚、全部退赃，近日，经宁乡市法院审理，戴某被判处拘役三个月，并处罚金5000元。

　　“不是只有让缴纳费用的才是骗子，诸如‘零投入高回报’的欺诈话术咱们更得警惕。”检察官提醒，国家政策不会通过私人快递送达，所有正规扶贫政策均通过官方渠道发布，收到可疑文件或链接时，务必先向当地政府部门进行核实。同时，要履行好个人账户安全管理主体责任，不要出租、出借、买卖个人名下各类支付结算账户，特别要警惕各类名目的资金过账要求，避免因不当行为成为犯罪分子的帮凶，承担相应法律责任。